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個別コインを買わずに投資を可能に

個別コインを買わずに投資を可能に

バランス型から株100%のポートフォリオにスイッチングした途端、パフォーマンスが向上したという

Clubhouseで見つけた個人投資家・トミィさん 「NISA芸人」が語る、投資初心者へのアドバイス 「毎日積立」で目指す、投資のゴールについても聞きました!

トミィさんのプロフィール画像

トミィさん
Twitter:@toushi_tommy
Clubhouse:@invest_tommy
note: https://note.com/toushi_tommy
40代サラリーマンで個人投資家、NISA芸人。米国株、投資信託、日本株、金、ドル投資全てに手を出して何が良いか迷い中。音声SNSではクラブハウス毎晩23時から米国株実況中継のルームを開設。またnoteでは、投資家からNISAについての質問を受け付けるなど、NISA関連の情報発信を積極的に行う。

投資は2度目のスタートで去年から

トミィ そうそう、去年まで毎日2万円積立投資していました。今年に入って8,000円に減らしましたが、3月に入って株価が大きく調整したので、そのタイミングでまた少し増やしました。いまは毎日1万3000円ぐらいかな。

トミィ 個別コインを買わずに投資を可能に 初めて株式投資をしたのは2005年頃です。ネット証券の手数料が安くなり、いわゆるデイトレードが流行り出した時期でした。私は日本のハイテク株を中心にデイトレードをしていたのですが、まんまとライブドアショック(※1)につかまってしまいました。それで200万円ぐらいの含み損を抱えて、もう株式投資はコリゴリという気分になって辞めてしまい、口座をずっと放置していました。

その後、ドイツに転勤したりいろいろあって。そのうちに妻がテレビで桐谷さん(※2)のテレビ番組なんかを観て、優待株とか配当株に興味を持ち始めたんです。銀行に預けていても増えないし、株式で運用した方がいいかなということで、先に妻が投資を始めました。それが去年の1月頃。それで僕も改めて証券口座を開き直して日本株を買い始たんですが、まもなくコロナショックに巻き込まれちゃって。

トミィ あの人のYouTubeチャンネル(両学長 リベラルアーツ大学)に出会い、その影響もあって去年の3~5月は、米国の高配当銘柄ばかり買っていました。ただある時、高配当銘柄は上がらないことに気付いたんです。その分、配当は高いのですが、株価が一向に戻らなくて。

投資資金の7割がインデックスファンドとETF

トミィ ざっくりいうと僕の金融資産の約85%が投資です。残りの約15%は生活防衛資金や子どもの教育資金、あと海外転勤から帰ってきた時にある程度まとまった米ドル資産があったので、それをドル建ての定期預金に預けている分ですね。その時の金利が2.5%でした。

投資の約85%の内訳ですが、そのうちの約7割がインデックスファンドとETFです。投資対象としては、ハイテク株とグローバル株と米株で3分の1ずつ。残りの2割強が米国の個別株で、1割弱が日本の個別株です。

トミィ 売却して米国株にしようかとも考えました。ただ、インデックスファンドやETFは割と安定していますが、個別株はグロース株中心ということもあり、結構値動きが激しいんですよね。保有している日本株は金融銘柄など基本的にバリュー株なので、米国のグロース株とは相関性が低くて、意外と分散が効いています。ポートフォリオのバランスを取るという意味で、一応日本株も持っておこうと思います。

企業型確定拠出型年金もあって、外国株式のインデックスファンドで運用しています。当初は、債券ファンドなども組み入れられたバランス型のポートフォリオで運用していました。でも株式投資を始めつつ、金融のことをいろいろ勉強したら、債券ファンドは不要という結論に達し、去年6月に全部スイッチングして株100%のポートフォリオにしました。おかげでスイッチングして以降は、+30%程度のリターンが出ています。

右肩上がりのイメージ


バランス型から株100%のポートフォリオにスイッチングした途端、パフォーマンスが向上したという

トミィ 金融機関は年金加入者が損しないよう、最初はリスクの低いポートフォリオを進めると思います。そのままにしている人が多いですが、それは本当にもったいない。金融のことを少し勉強すれば、全世界株式のインデックスファンドなんて、大してリスク高くないこともわかります。絶対、株式中心のポートフォリオにしたくなると思いますよ。

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